本报讯 近日，国家外汇管理局公布了今年第6批、共计15起外汇违规案例，其中包括4家银行、4家企业及7起个人外汇违规案例。外管局在通报中首次披露，对企业外汇违规处罚信息已纳入央行征信系统，对个人外汇违规行为已实施“关注名单”管理，并将相关违规处罚信息纳入央行征信系统。

截至目前，今年外管局已经通报了6批、共计130起外汇违规案例。

在此次的通报中，7起个人外汇违规案例包括4起非法买卖外汇案和3起分拆逃汇案，相关个人均被实施了“关注名单”管理，并纳入央行征信系统。

据介绍，一旦被纳入“关注名单”，其关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内，“关注名单”内的个人办理个人结售汇业务，除了提供本人有效身份证件，还应提供有交易额的相关证明等材料，银行也会按照真实性审核原则，严格审核相关证明材料。

对个人和企业来说，一旦外汇处罚信息被纳入征信系统，可能影响其办理外汇、信贷等相关业务，银行在办理相关业务时，一旦发现违规信息，相关业务的审核可能更为严格。

此次，外管局还通报了银行虚假贸易转口案和违规办理内保外贷案。外管局有关人士表示，部分银行在拓展业务及客户过程中，展业原则未能切实落到实处，内部管控不到位，业务操作把关不严，导致出现重大违规案件。

外管局强调，银行应切实加强真实性审核，特别是把了解客户、了解业务落到实处，对客户注册资金、主要股东、办公地址、业务范围、历史交易、税务状况等都要详细了解，杜绝虚假、欺骗性外汇交易，维护外汇市场秩序。

目前我国经济基本面和政策基本面依然稳健，跨境资金流动和外汇市场运行保持总体平稳。外管局将对各类外汇违规行为采取高压态势，目的是通过检查、处罚维护外汇管理法规的严肃性，严厉打击虚假、欺骗性交易，维护健康良性外汇市场秩序，防范跨境资本流动风险，守住不发生系统性金融风险的底线。