近年来，农行江苏分行积极推动落实“风险为本”的反洗钱理念，认真履行反洗钱工作职责，不断健全完善反洗钱内控管理机制，持续加强反洗钱技术手段创新，在有效预防和打击洗钱犯罪、维护金融秩序、增强风险内在免疫力等方面发挥了积极作用。
　　江苏分行的反洗钱工作得到了各级反洗钱行政主管部门和农总行的高度肯定，先后被中国人民银行授予“全国反洗钱工作先进集体”、农总行授予“中国农业银行反洗钱先进单位”等荣誉称号。
　　全力健全反洗钱组织保障机制。江苏分行深刻地认识到，商业银行反洗钱是涉及全行所有产品交易和业务的一项工作，且政策性要求极强。因此，反洗钱监管工作的有效开展，要求各级行、各部门必须坚持“预防为主、打击为辅”、“主动参与、有效联动”原则。为此，该行在省、市分行层面均相应成立了以行长为组长、分管行长任副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组；此外，该行还组建了一支覆盖各层级、所有业务的专（兼）职反洗钱队伍，二级分行反洗钱集中处理模式亦在积极试点当中。
　　努力创新反洗钱监测分析机制。一直以来，江苏分行对强化反洗钱监测手段的联动运用十分重视，注意统筹开展反洗钱管理的各项工作，提升反洗钱效能。近年来，江苏分行在反洗钱资料保存、客户身份识别、交易信息补正等方面进行了积极的探索改进，对生产系统和后台系统进行了改良，实现了反洗钱资料电子化保存、客户信息的资源共享、交易信息的录入校验等功能。目前，该行的系统自动补正率在70%以上。此外，该行还建立了内部快速反应的反洗钱监测协查机制，全面明确主协办部门和该行正在积极组织试点的具体职责，建立了快捷高效的内部配合协查流程。
　　着力构建反洗钱内控管理机制。一方面，反洗钱工作要求严格、内控严密，为此江苏分行在设计产品、制定或优化制度、流程、系统时，始终按照“内控优先”原则，力求将反洗钱的风险防控措施贯穿于每一项产品、每一种业务的内控流程之中，加强反洗钱要求审查。另一方面，鉴于反洗钱要求分散在各种业务产品制度的现状，结合反洗钱监管政策和上级行要求，江苏分行整合了反洗钱内控制度，制定了《中国农业银行江苏省分行反洗钱规定》，进一步明晰了全行反洗钱控制目标、管理职责和要求，为不同层级、不同岗位的反洗钱管理和操作人员实践参照提供了便捷。
　　聚力完善反洗钱监督考核机制。为有效加强反洗钱工作，江苏分行十分注重借助于绩效考核这一“指挥棒”，建立了上下联动、覆盖各层级、各业务条线的反洗钱职责监督考核体系。该行将反洗钱工作质量纳入年度内部控制评价和经济资本计量，与各级行的年度综合绩效考核、各业务部门的绩效考核、与各级行反洗钱主管部门的管理考核挂钩，并将反洗钱职责履行结果纳入对省分行各部门的年度绩效考核体系，督促推动各业务部门、各专业小组落实将反洗钱工作融合到业务、产品的制度之中，从内控优先和风险为本的内在机理上有效防控洗钱行为的发生。
　　（农行江苏分行内控与法律合规部）