金融与法
当前位置: 首页 > 金融与法

强化股东监管推动银保机构稳健发展
发布时间: 2020-07-23 访问: 字体:

■尹 鹏

近期,银保监会首次公开银行保险机构重大违法违规股东名单,这将督促银行保险机构加大信息披露力度,加强对客户、交易对手等利益相关者合法权益的保护,促使银行保险机构主动接受市场和社会监督。

近年来,尽管银保监会已出台相关政策,严控市场操纵等违规行为的发生,但监管环节并非能面面俱到。此次公开违规股东名单,释放出进一步严格股东股权监管的信号,明确了严监管导向。任何股东入股银行保险机构,必须端正入股动机,不能利用股东地位谋取不当利益;股东必须依法依规参与公司治理,不能为一己之私非法干预公司经营。

此次公开违规股东名单能有效促进银行保险机构的日常经营,有利于督促机构树立诚实守信、合规经营理念,规范股东行为和股权事务管理,进一步夯实公司治理基础。此次监管行为也为惩戒股东的违法行为指明了方向,如此前有的股东违规入股银行保险机构、违规开展关联交易,有的甚至把银行保险机构当做“提款机”,采取违法违规手段套取或挪用银行保险机构资金。此次公开违规股东名单行为能够起到震慑作用,进一步净化市场环境,督促更多股东自觉约束自身的行为。

此次公开违规股东名单主要包括违规开展关联交易或谋取不当利益等六个方面。其中的违规开展关联交易对于银行的实际资本水平及总体生存能力可能会产生重大威胁,此前被接管的包商银行就是一个明显的案例。尽管银行会定期按要求披露关联交易信息,但如果银行股东通过多层空壳公司或联营公司对违规关联交易进行掩盖,外界投资者也难以发现其关联交易的真实情况。

其实在2018年,银监会和保监会相继颁布《商业银行股权管理暂行办法》《保险公司股权管理办法》,对银行和保险机构股东层面进行监管。此次银保监会公开违规股东名单的行为并非偶然行为,而是表明其对股东恶意操纵市场行为治理的决心。

对于银行保险机构而言,一方面要加强对股东的教育,强化股东的诚信意识、守法意识和责任意识,督促其依法依规行使股东权利、履行股东责任。对通过关联交易等形式破坏机构治理机制、损害金融消费者合法权益的行为,可采取缩股来分担银行保险机构的相关损失,对问题股东的特定债权应强制其进行转股;另一方面要加强对股东股权的管理,突出银行保险机构的管理主体责任。银行保险机构应做出中长期资本规划,采取多种有效渠道补充资本,优化公司治理运行机制,为股东依法合规参与公司治理创造良好的环境。同时,要及时弥补公司治理漏洞和短板,防止股东不当行为干预机构正常经营。通过建立和完善股东股权和关联交易管理制度,落实股权事务管理责任。

近年来,监管部门持续加大对金融机构公司治理和业务经营合规性的检查,对银行保险机构而言,也应完善自身公司治理结构,为长期稳健发展打下坚实基础。



Produced By CMS 网站群内容管理系统 publishdate:2023/11/03 09:47:07