如何强化合规管理是商业银行长期探索研究的课题。农业银行重庆分行认真贯彻落实总行“合规教育年”活动精神，以员工行为管理为突破口，深植合规理念，培育合规习惯，夯实合规基础，构建长效机制，促进全行安全、稳健运行。

强化日常管理，弘扬员工行为“正能量”。编制《合规制度手册》，组织全行开展集中学习和合规测试。制定《教育培训计划》，举办培训，将风险合规、消费者权益保护、反洗钱、存款保险、防案控险等有关内容纳入各类培训重点内容。建立职业生涯全流程合规管理机制，做到员工入职有合规培训，上岗有职业和业务“双导师”指导，评先评优、职务晋升和退休离岗有合规审查。建立八小时内外管理机制，按照“一报二谈三核查”路径，通过员工个人事项申报、全员家访、谈心谈话、员工行为排查等活动，了解员工情况。明确信贷从业人员“三十个必须、三十个严禁”、纪检干部“十严守十严禁”、员工行为管理“十个严禁”，每位员工对禁止性行为进行自查，签订承诺书。

加强日常监测，打造员工行为“防火墙”。畅通网格举报反映渠道，突出对有效预警信息和快核快处工作考核，加大案件风险信号识别的考核奖惩力度，采取有效管控措施。分行网格管理得到监管部门认可。充分运用行内各类预警系统，做好实时拦截和预警处置工作，排查异常业务和员工异常交易行为。

聚焦关键少数，严禁触碰员工行为“高压线”。严把用人关口，把“灰名单”“黑名单”纳入人员招录、提拔任用的必要程序，严防从业人员“带病上岗”“带病流动”“带病提拔”。规范离行人员管理，督促各分支行纪委加强对离职人员审核及监督工作，严格审查重要物品交接情况、系统用户注销情况、违规违纪违法待处理事项、借款归还情况。创新开展新提任干部任前廉政（合规）“双谈话”，督促年轻干部扣好廉洁从业、合规经营“第一粒扣子”。优化双线管理考评办法，分管行长既管业务又管合规。加强关键岗位、重要岗位员工管理，组织落实轮岗和强制休假制度、开展离岗离任审计等。加大对违规员工教育、培训、帮扶和督导力度，由分管行长或内控合规监督部负责人对其开展谈话，做好关心回访，由业务主管部门做好教育帮扶，打消思想顾虑，提升业务素质，激励担当作为。

落实合规要求，出台员工行为管理“十条禁令”。明确禁止员工虚增业务量、买卖虚拟货币等十项违规活动。组织全行员工学习并逐一签字确认，确保员工熟悉掌握“十条禁令”的各项内容。提取员工行为可疑线索，组织开展专项排查，纠正违规行为。

（农行重庆分行内控合规监督部供稿）