“【中国农业银行】尊敬的客户:为防范电信网络诈骗,保障您的资金安全,要做到“三不一要”:不轻信、不透露(密码等重要信息)、不转账,发案后要及时报警。”浙江宁波的一位民众在接到疑似诈骗电话后,随即收到农业银行发送的一条提示短信。这是农业银行宁波分行打造“预警通”系统,守护民众“钱袋子”的一个典型案例。
为积极贯彻《反电信网络诈骗法》,农行宁波分行联合人民银行宁波市中心支行及公安部门研发上线“预警通”系统,通过公安机关反诈联盟链技术,接收以“蓝码、黄码、红码”三色为标识的潜在受害人风险信息。如为低风险(蓝码)客户,将只会收到农行发送的防范电信网络诈骗提示短信;如为较高风险(黄码或红码)客户,该行将进一步检索客户名下银行卡账户,立即实施非柜面业务暂停或资金只收不付的管控措施,民众将无法向诈骗者转移资金。在“发现欺诈风险-判定风险等级-实施保护措施”的全流程中,民众全程“无感”,获得了安全、高效的电信网络诈骗风险防范提示及资金保护服务。
目前,农行宁波分行“预警通”系统为民众筑牢了资金保护的隐形“防火墙”。截至2023年1月末,该系统已累计接收并处理预警指令24243条,涉及宁波辖内受害者566人;成功对1066户个人银行卡账户实施保护性管控措施,累计保护民众资金1143.05万元。 (张哲)