农业银行山东分行以强化合规管理为着力点，以“完善四项机制、用好四大工具、抓好四种要素、实现四个目标”为抓手，创新应用操作风险“4×4”工作法，持续提升操作风险管理质效。

完善四项操作风险管理机制。完善操作风险标准化管理机制，编写操作风险管理标准化工作手册，明确对操作风险识别与评估、监测与报告、评估与计量、控制与缓释等方面的任务标准。完善操作风险考核评价机制，将操作风险纳入机构综合绩效考核、内控合规条线工作质量考核、省行部室内控案防与制度管理考核。完善事件报告监测机制，综合利用各类系统获取网点营业中断数据、被诉案件清单等数据，与操作风险管理系统数据逐一校验比对，督促相关机构录入事件。完善事件信息利用机制，重点关注历史沉淀信息的梳理，做好事件信息的归纳整理、分析总结、成果利用，定期发送分析报告和风险提示。

用好四大操作风险管理工具。开展操作风险评估，根据自评估主题，编写风险监测模型，细化评估方案和考核要求。开展关键风险指标监测，探索建立与分行业务活动相适应的特色指标并融入日常管理。开展损失数据收集，重点关注财务系统涉及损失的会计科目变动情况，通过审计平台编写损失类会计科目列支清单，定期提取相关线索与系统事件进行比对，建立“事件驱动”和“会计驱动”双向数据核对和校验机制。开展数据分析和模型监测，通过总结典型操作风险事件和复盘新发生案件的主要作案手法，编写20余项监测模型。

抓好四种操作风险管理要素。加强人员管理，配齐配强操作风险专业人员，建立AB岗，做好人员储备和业务连续性管理。强化过程管控，强化事件报送流程的过程控制，对重大类事件的报送和后续进展情况进行持续监控与跟踪。重视技术运用，在日常工作中归纳规律性、共同性特征，提炼发现问题和解决问题的技术，特别是将大数据分析技术应用到操作风险日常管理中。推进资源积累，针对常见问题的描述、分析、解决方法建立知识库，并按照“获取-共享-归档-评审”进行知识生命周期管理。

实现四个操作风险管理目标。监测指标持续优化，结合各二级分行营业收入和管理状况“量身定制”差异化考核指标。促进重大风险事前防范，基于操作风险识别评估结果，对苗头性和趋势性问题以及重大违规问题，采取针对性防控措施。促进机制体制进一步完善，依据外部监管要求及内部管理变化，指导、监督业务部门对操作风险的管理，及时完善操作风险管理机制、制度、系统等。

(稿件由农行山东分行内控合规监督部提供)