近年来，农业银行海南分行营业部高度重视内控管理和合规文化建设工作，在2018年至2022年海南分行系统内控综合评价中多次名列前茅。自2018年以来，海南分行营业部的问题整改率一直保持在100%的水平，做到了当年发现问题、当年完成整改，多次获得省行通报表扬。

持续夯实内控管理基础。一是坚持按季召开全面风险暨案件风险分析会。通过对全行风险状况的披露及个案的分析，揭示和反思当前在会计操作风险管理、案件防控和员工行为管理等工作中存在的问题，找出问题存在的根源，研究加强会计操作风险防范、案件防控和员工行为管理的具体措施，有效提高内控管理水平。二是坚持按季召开信用业务存续期管理（贷后管理）例会。全面了解信贷客户整体经营状况，及时发现和控制风险。三是坚持强化反洗钱工作。在业务实践中，积极探索新形势下反洗钱工作的新思路，不断加强反洗钱监测分析水平，提升业务技能和风控意识，做细做实反洗钱工作，持续夯实内控管理基础。

强化操作风险防范与控制。一是持续深入开展“三化三铁”创建工作。坚持定期召开运营主管例会，对于内外部监管检查中发现的问题，以及在实际工作中遇到的疑难问题，进行剖析和讨论。不定期组织运营主管学习新文件，对新业务进行深入研究，切实提高解决问题的能力。二是坚持组织各种不同层级的业务培训及“应知应会”业务考试等，通过学习和考试，不断提高运营管理员工队伍的整体业务素质和工作水平，推进临柜业务“标准化、规范化、制度化”，树立营业机构“铁账、铁款、铁规章”精神。

加强员工行为排查和管理。一是关心员工8小时以外的生活，全面了解掌握员工思想动态和诉求。积极开展内部排查，运用“三线一网格”管理、设立排查举报信箱、举报电话、举报电子邮箱等辅助手段，全面了解和掌握员工个人和家庭情况及员工思想变化，切实做到防范风险，有效遏制违规违法问题发生。此外，定期不定期进行外部（包括工商部门、公安及司法机关等）走访，深入开展风险排查清理。二是每年与每位员工签订承诺书，严禁员工参与违规违法活动。

（稿件由农行海南分行内控合规监督部提供）