本报记者 王玉翔

□通讯员 李金顺 耿天舒

农业银行总行资产负债管理部高度重视合规管理工作，结合条线实际，全面贯彻落实总行合规管理要求，2023年围绕“合规标杆建设年”工作部署，深入推进合规管理“五引领、五提升”活动，持续完善合规引领“事前管理”、流程管控“事中管理”、问题整改“事后管理”等合规管理机制，持续传承“专业、敬业、合规、高效”部室文化，全面提升资产负债管理合规履职能力。

政策合规引领提升前瞻性

创新推出“资记早品味”研报，提升政策合规敏锐性。组建部门青年理论学习小组，密切跟进国内外经济金融宏观热点与政策走势，汇总整理并以PPT、短视频方式每天准时发布，促进部门和分行条线前瞻性把握国家产业政策、行业政策和监管动向，持续提升资负条线政策敏感性。

认真组织资产负债经营分析，提升业务管理专业性。定期组织召开资产负债管理委员会例会、资产负债经营分析会、资产负债收官情况碰头会，会同总行前中后台部门以及分行条线深入把脉全行业务经营和同业动态，及时提出经营管理政策调整建议，促进形成全行经营管理合力。

常态化开展资产负债业务运行监测，提升政策合规针对性。定期开展IMPA（内部审慎评估体系）、利率定价、资金管理、经济资本等情况通报，有针对性地出台补短板、优长板支持政策，及时调整业务管理策略，响应中央号召，落实监管要求，贯彻农业银行战略部署。

合规教育引领提升自觉性

部领导带头学，言传身教重合规。部领导在多个场合，以多种方式，为全体干部员工讲授合规教育课。

部门全体员工主动学，关键时点宣合规。坚持合规“四必讲”，切实做好新员工入行讲合规、转岗提任讲合规、年度述职讲合规、检查发现问题讲合规。坚持“凡讲政策，必讲合规”，在资产负债管理政策宣讲班、资产负债条线素质提升班等专题开设合规管理课程，持续做好合规文化传导。

警示案例入心学，警钟长鸣倡合规。全面贯彻清廉金融文化建设监管要求，组织部门全体员工自学线上警示案例展。及时传达全行警示教育大会精神。集中开展部门保密警示教育学习、典型问题通报，持续强调合规底线要求，警示员工引以为戒。

合规履职常态学，知行合一践合规。连续多年组织全体员工认真学习并签署合规承诺书，明确合规履职重点、违规处理要求，要求处室负责人持续加强员工行为教育，通过在部门公共区域显著位置张贴保密宣传画、发送保密提示、开展保密自查等方式，常态化开展保密工作提示，持续营造部门良好的合规文化氛围。

制度建设引领提升规范性

扎实推进制度维护。年初，组织开展部门制度评估，制定年度部门制度废改立清单，年内持续做好跟踪，平稳推进制度维护工作。提示各处室实时关注外部法律法规、监管政策及行业动态等的发布与调整情况，及时做好外规内化评估工作，确保部门制度依法合规。

严格履行制度审核。按照《农业银行合规审查管理办法》有关要求，切实履行合规初审流程，落实部门合规初审责任。对照规章制度合规初审要点，全面审查部门及条线合规审查事项，出具合规意见，把好制度初审关。

认真做好制度打标。按照总行内控合规数字化转型工作部署，对总行涉及资产负债管理部业务风险点标签进行逐条梳理，提出283项修订完善建议。认真准备、高效对接，顺利完成部门36项制度、1332项制度条款的打标工作。

内控机制引领提升有效性

加强尽职监督管理。根据总行“合规标杆建设年”尽职监督管理工作部署，通过定期监测、情况通报、整改纠偏等方式，将合规标杆创建融入分行条线管理，督导条线扎实开展尽职监督工作。

加强合规系统建设。2023年，在资产负债数字化建设项目增设合规管理模块，搭建涵盖制度管理、问题整改、合规排查、内控评价等管理模块、100余项功能点的部门合规管理系统架构，稳步提升资产负债合规管理信息化水平。

加强业务系统管控。充分发挥新一代资产负债管理信息系统在参数设定、流程控制、资源分配等方面的约束作用，为全行本外币资金管理、FTP（内部资金转移定价）管理、资本管理等规范运行提供强力支撑。

查改机制引领提升针对性

认真开展风险隐患排查。严格按照国家金融监管总局、人民银行和总行相关规定要求，持续开展年度尽职监督检查和内控有效性自评价工作，并及时开展重大风险隐患排查、影子银行与交叉金融业务整改自评估、员工异常行为排查、保密管理自查等专项检查，主动采取措施，堵塞管理漏洞，持续提升合规管理水平。

深入推进问题根源性治理。健全部门及条线问题台账和整改销号机制，明确问题整改责任处室，持续跟进督导，切实提升整改质效。以个案问题整改为契机，坚持目标与问题导向，深挖问题成因，持续优化业务流程，强化系统管控。

全力做好监管通报对接。建立监管通报部门快速响应机制，推进监管通报问题整改，逐问题落实整改责任处室，认真拟定整改计划，持续跟进问题整改进度，全力做好存量问题关账，确保高质量推进监管通报问题整改工作。